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资产管理高层论坛微诚集团一站式平台引围观

  

  3月26日,2019第14届中国证券投资基金业年会暨资产管理高层论坛在北京召开,本次论坛以“变革的力量,共建财富管理未来”为主题。作为为数不多的综合财富管理企业代表,微诚集团执行副总裁万毅鹏出席会议并与来自监管机构、银行、境内外机构的资产管理者就新时代、新经济的国内环境下,”金融供给侧改革、市场化创新、财富管理转型及发展、养老金融创新”等议题展开讨论。

  当前,中国财富管理行业已是全球第二大财富管理市场。随着人民币国际化和资本账户开放的推进,如何进行海外资产配置和规避资本市场的风险,已成为中国高净值人群关注的焦点。多位与会嘉宾认为,在资管新规和对外开放的大背景下,国内财富管理企业迎来重要发展机遇,也同样面临压力和挑战,通过多元化的良性竞争,将整体提升国内金融业的服务水平。

  微诚集团执行副总裁万毅鹏在圆桌论坛上表示,现在越来越多的客户他们并不明确自己想投哪个资产,而是有一个明确的收益回报目标和风险限制条件。近年来资产管理公司基于收益与风险要素,慢慢为客户提供以资产配置为核心能力建立多元资产、多资产的解决方案。多元化资产配置的目的不是为了实现短期内的收益最大化,而是为了长期可以更加平滑、稳健的实现投资收益,通过分散投资来更好更有效的管理风险。

  中国国内的资产配置其实已经开始了一段时间,但是还有很多的发展空间。2018年全球财富报告还指出中国家庭财富主要为非金融性资产。中国投资者的投资偏好大概有92%的钱被投入到了房地产市场,而仅有8%的钱被投入了股市和基金当中。

  说到资产配置,很多人可能首先想到的是给自己留一部分生活必须的钱,然后另一部分的钱拿去理财,获取收益,如果钱多的话还可以买黄金珠宝、投资一些房产。其实,这些都是粗放型的资产配置。

  圆桌论坛上,微诚集团执行副总裁万毅鹏现场展示了一款一站式资产配置平台吸引众多嘉宾围观。用户只需要关注微诚金服小程序,基于客户的理财目标、风险态度、财务状况和行为偏误等个性化指标,描绘客户的专属画像。随后,理财顾问会根据客户画像从类固收、基金、国内外保险以及海外投资等全方位的理财产品给出最适配的资产配置方案。

  其实,资产配置是一个系统工程,尽量要做一个全球化组合。近年来,随着金融与科技的深度融合,使财富管理业态发生了深刻变革,从一站式资产配置、金融科技方面已经可以看到未来科技将改变中国财富管理的业态。相信在微诚集团这样的一大批金融科技企业作用下,能更好实现资产配置发挥的分散性作用,更好的做到共建财富管理的未来。

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